相談事例
家計診断・資産運用・保険見直し・相続(争族)・住宅ローンなど、ファイナンシャル・プランナー有資格者がよく受ける相談はもちろんですが、当事務所ではこんな「困った・・・」という声も多いのです。
全般
店頭で説明を受けたのですね。短い時間での紹介は、なかなか難しいと思います。
とはいえ、いったん契約したら継続が前提です。分からないまま契約するのは避けたいもの。
銀行であれ、保険ショップであれ、保険や投資信託などが入り乱れています。
そもそも何を目的とした商品か、必要なところをお伝えします。
保険について
解約以外の手段も調査して、お伝えしています。保障を小さくしたり、今後の負担をストップさせつつ契約を継続させる、解約返戻金の活用など、いろいろな手段があるものです。
ただ、その保障が実際に必要かどうかも含めて検討しましょうね。
相続について
もともと相続対策やご家族での情報共有を兼ねて、おすすめしてきたものです。
ただ、地震や津波対策を兼ねて、ご自宅以外でも管理できるようにとのご要望が増えてきました。
ですが、実際に作ってみると、金額の評価が難しい、保険の仕組みが複雑で分からないなど・・・大変ですね。
数多くの一覧表を作成してきた経験をもとに、しっかりとお手伝いしています。
住宅ローンについて
夢を叶えるいいお話です。でも、お金にまつわる不安もありますよね。諸費用や税金、ご家族の今後までも含めたシミュレーションが必要でしょう。
住宅ローンに縛られて、何もできない・・・そんな生活からの脱出をサポートします。
その他、こんな相談を受けています。
・月々1万円で貯蓄や投資を始めてみたい。初心者向けでおすすめはありますか?
・付き合いで入っている保険の負担が重たい・・・。波風立てずになんとかできないか?